Chiều 30.5, Ngân hàng Nhà nước (NHNN) công bố kết luận thanh tra 6 công ty, và 2 ngân hàng về hoạt động kinh doanh vàng gồm Công ty SJC, Doji, PNJ, Bảo Tín Minh Châu, Eximbank và TPBank. Mỗi đơn vị bị xử phạt hành chính từ 380 triệu đồng đến 2,64 tỉ đồng.
Công ty Doji vi phạm chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; một số giao dịch bán vàng với giá bán cao hơn giá niêm yết; về hoạt động kinh doanh vàng khác (hoạt động vay vốn bằng vàng của người dân, khách hàng và hoạt động giữ hộ vàng miếng trên ứng dụng EGOLD) khi chưa được cấp có thẩm quyền cho phép. Công ty thông qua cá nhân để bán vàng nguyên liệu cho doanh nghiệp kinh doanh vàng có thể nhằm mục đích không xuất hóa đơn, không kê khai nộp thuế đối với vàng bán, che giấu nguồn gốc đối với vàng nguyên liệu… gây bất ổn đến thị trường vàng trong nước như thời gian vừa qua
SJC, kết quả xác minh khách hàng cho thấy có dấu hiệu Công ty SJC vi phạm quy định của pháp luật về thuế.
Công ty Bảo Tín Minh Châu bán vàng với giá cao hơn niêm yết; vi phạm về thương mại điện tử. Sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng nhưng không công bố trên “website: btmc.vn”; không xây dựng, ban hành chính sách đảm bảo an toàn, an ninh cho việc thu thập và sử dụng thông tin cá nhân của người tiêu dùng, không xây dựng chính sách bảo vệ thông tin cá nhân người tiêu dùng trên trang chủ website…
Công ty PNJ vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; có dấu hiệu vi phạm về nhãn hàng hóa theo quy định đối với sản phẩm vàng trang sức, mỹ nghệ…
Ngân hàng TMCP Tiên Phong (TPBank) vi phạm về nhận vàng miếng SJC của khách hàng gửi giữ hộ nhưng không thực hiện thủ tục niêm phong, không ghi số series vàng.
Ở Eximbank có tình trạng nhân viên nhà băng này tạo điều kiện cho các giao dịch “khống” vàng miếng. Nhân viên Eximbank rút ngắn thao tác trong việc kiểm đếm và giao, nhận vàng, rút ngắn thao tác kiểm đếm, thu – chi tiền đồng, chênh lệch tiền đồng từ các giao dịch mua bán vàng trong cùng ngày khách hàng nộp/rút tiền mặt từ tài khoản thanh toán của họ. Việc này tạo điều kiện cho khách mua, bán với cùng số lượng vào cùng một thời điểm mà nhân viên Eximbank không cần giao nhận vàng và tiền (chỉ ký chứng từ nhận vàng và tiền, bán khống), chỉ thực hiện giao dịch tiền của phần chênh lệch giá vàng nhằm mục đích sinh lời.
Trừ TPBank, các đơn vị còn lại đều vi phạm quy định “phòng chống rửa tiền”.
