Sau khi kết luận của Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, hồ sơ sai phạm của công ty Bảo Tín Minh Châu và PNJ đã được chuyển sang cơ quan điều tra, theo Thông Tấn xã Việt Nam.
Theo kết luận thanh tra, Bảo Tín Minh Châu có các sai phạm như giá bán cao hơn giá niêm yết; vi phạm quy định về thương mại điện tử, sử dụng công nghệ số để kinh doanh vàng và vi phạm quy định phòng chống rửa tiền.
Bảo Tín Minh Châu có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp, nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh.
Đối với việc chấp hành quy định pháp luật về phòng chống rửa tiền, Bảo Tín Minh Châu đã ban hành quy định nội bộ về phòng chống rửa tiền sai thẩm quyền, không đầy đủ nội dung theo quy định; không thực hiện lưu trữ thông tin liên quan đến khách hàng, không thực hiện báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến kinh doanh vàng.
Ngoài ra, Công ty Bảo Tín Minh Châu hạch toán chi phí quà tặng vào giá vốn của hàng hóa dịch vụ mua vào không đúng quy định, dẫn đến giảm số thuế giá trị gia tăng phải nộp. Người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty Bảo Tín Minh Châu chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, phòng chống rửa tiền và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế; việc kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế tại Bảo Tín Minh Châu cũng có những bất cập.
Bảo Tín Minh Châu là một tập đoàn kinh doanh vàng nổi tiếng trong nước với thương hiệu Rồng Vàng Thăng Long, có trụ sở tại Hà Nội.
PNJ vi phạm chế độ báo cáo trong mua bán vàng miếng, có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác – hành vi liên quan đến cạnh tranh không lành mạnh. Ngoài ra, công ty cũng có dấu hiệu vi phạm quy định về nhãn hàng hóa đối với vàng trang sức, mỹ nghệ. Trong lĩnh vực phòng, chống rửa tiền, PNJ vi phạm nhiều quy định như: Ban hành quy định nội bộ không đầy đủ; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; báo cáo không đủ nội dung theo quy định; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chưa có quy định về phong tỏa tài khoản, tạm giữ tài sản và nhiều thiếu sót khác trong việc nhận biết, cập nhật thông tin khách hàng cũng như xác định chủ sở hữu hưởng lợi…
PNJ là thương hiệu của Công ty vàng bạc đá quý Phú Nhuận là công ty lớn nhứt về trang sức ở Sài Gòn.
