Giới chức tài chính California vừa tạm đình chỉ giấy phép cho vay của Pacific Private Money Inc., một công ty tài chính tư nhân có trụ sở tại Novato. Công ty này đang lún sâu vào cuộc khủng hoảng khả năng chi trả, khiến hơn 100 người nghỉ hưu và các khách hàng khác không thể rút khoảng 100 triệu Mỹ kim tiền đầu tư.
Bộ Bảo vệ và Đổi mới Tài chính California (DFPI) ban hành lệnh đình chỉ vào thứ Hai vừa qua. Giới chức cáo buộc công ty trải qua tình trạng “khô hạn tiền mặt nghiêm trọng” từ tháng 12 năm ngoái, dẫn đến việc ngưng mọi hoạt động rút tiền và trả lãi hàng tháng cho nhà đầu tư. Lệnh này cấm Pacific Private Money thực hiện các khoản vay mới trong 30 ngày để giới chức kiểm tra điều kiện tài chính và việc chấp hành luật pháp tiểu bang.
Tại sao sự việc này lại gây rúng động? Pacific Private Money vốn là một cái tên quen thuộc trong thị trường cho vay tư nhân tại Quận Marin. Nhiều nhà đầu tư hiện lo sợ số tiền tích cóp cả đời của họ đã biến mất dưới sự điều hành của Giám đốc điều hành Mark Hanf. Biện lý cuộc Quận Marin đã bắt đầu cuộc điều tra về vụ việc này.
Công ty này hoạt động theo mô hình cho vay “tiền nóng”. Họ gom tiền từ các cá nhân rồi dùng số vốn đó để cho những người mua nhà hoặc nhà thầu vay ngắn hạn với lãi suất cao, đôi khi lên tới 9%. Tiến trình này thường kéo dài từ một đến hai năm, phục vụ những người cần vốn gấp để sửa chữa hoặc mua bất động sản.
Hồ sơ của ông Mark Hanf cũng gây nhiều lo ngại. Ông từng nộp đơn phá sản vào năm 2007. Đến năm 2014, giới chức từng phạt ông hơn 18.000 Mỹ kim và thu hồi giấy phép môi giới trong 45 ngày vì tội nhập chung tiền của khách hàng vào tài khoản cá nhân thay vì để vào các tài khoản tín thác theo quy định.
Hiện nay, văn phòng của công ty tại Novato đã đóng cửa và gỡ bỏ bảng hiệu. Các nhà đầu tư cho biết rằng họ không thể liên lạc được với ông Hanf và nghi ngờ ông đã rời khỏi khu vực này. Trong khi đó, một vụ kiện tại Tòa Thượng thẩm Quận Alameda đang cáo buộc công ty vi phạm các điều luật nhằm bảo vệ người vay tiền khỏi những hành vi gian lận. Giới chức tiểu bang đang nỗ lực giải quyết vụ việc để làm rõ tung tích số tiền của các nhà đầu tư.
Nguồn tham khảo:
https://www.sfchronicle.com/bayarea/article/pacific-private-money-mark-hanf-22087721.php
