Bên trong các đường dây lừa đảo Trung Quốc chiếm đoạt tỷ USD từ ngân hàng và nhà bán lẻ -

Hãy tưởng tượng bạn bước vào một cửa hàng tiện lợi, dùng điện thoại chạm nhẹ vào máy thanh toán để mua hàng. Thao tác này vô cùng nhanh chóng và tiện lợi, đúng không? Nhưng đằng sau sự tiện lợi căn bản đó, một làn sóng tội phạm công nghệ cao đang diễn ra âm thầm ngay trước mắt chúng ta. Theo thông tin từ các cơ quan chức năng tại Mỹ, các băng nhóm tội phạm có tổ chức từ Trung Quốc đang kiếm được tới 1 tỷ USD mỗi năm thông qua một hình thức lừa đảo tinh vi: sử dụng thẻ tín dụng đánh cắp kết hợp với phương thức thanh toán một chạm để thu mua thẻ quà tặng (gift card), từ đó tẩu tán tài sản về nước.

Thủ đoạn tinh vi ngay trước mắt nhân viên cửa hàng

Không còn cảnh những nhóm tội phạm tràn vào các siêu thị lớn để gom sạch hàng hóa trên kệ như phương thức truyền thống. Giờ đây, tội phạm số hoạt động vô cùng kín đáo. Một đoạn phim giám sát tại chuỗi cửa hàng vật liệu Lowe’s ở Louisiana ghi lại cảnh một người đàn ông mặc áo thun đen bước đến quầy tự thanh toán. Chỉ trong vòng 7 phút, người này liên tục thực hiện thanh toán các thẻ quà tặng, mỗi thẻ trị giá $95, bằng cách chạm điện thoại cá nhân. Nhân viên cửa hàng đứng gần đó hoàn toàn không hề nghi ngờ.

Tuy nhiên, cơ quan điều tra cho biết người đàn ông này thực chất là một mắt xích trong đường dây tội phạm xuyên quốc gia. Qua chiếc tai nghe không dây, một trung tâm lừa đảo ở Đông Nam Á liên tục hướng dẫn người này thực hiện từng giao dịch. Số tiền $95 tưởng chừng nhỏ bé, nhưng khi được thực hiện lặp đi lặp lại bởi hàng trăm người trên khắp nước Mỹ, tổng số tiền bị chiếm đoạt trở nên khổng lồ.

Vì sao các chuỗi bán lẻ lại lọt vào tầm ngắm? Các chuyên gia an ninh giải thích rằng nền tảng trực tuyến của các nhà bán lẻ chứa rất nhiều thông tin nhạy cảm như thẻ tín dụng lưu sẵn và dữ liệu cá nhân, nhưng họ lại không áp dụng hệ thống bảo mật cấp ngân hàng vì muốn ưu tiên sự tiện lợi cho khách hàng nhằm tối đa hóa doanh số trực tuyến.

Từ tin nhắn lừa đảo đến thị trường chợ đen trực tuyến

Tiến trình lừa đảo này thường bắt đầu bằng những tin nhắn văn bản vô cùng quen thuộc: thông báo nợ tiền phí cầu đường, đăng ký xe hết hạn, hoặc lệnh bắt giữ giả mạo. Mục đích là làm người dân hoảng sợ và cung cấp thông tin thẻ tín dụng hoặc tài khoản cá nhân. Sự hỗ trợ của trí tuệ nhân tạo (AI) giúp các tin nhắn này trông như thật và được gửi đi trên quy mô lớn.

Khi kẻ gian có được thông tin, chúng sẽ cài thẻ tín dụng này vào ví điện tử trên thiết bị do chúng sở hữu. Thậm chí, tài khoản đăng nhập của các ứng dụng mua sắm lớn như Walmart cũng bị rao bán công khai trên các nhóm Telegram với giá chỉ từ $1.50 đến $2.50.

Đối với các băng đảng Trung Quốc, số tiền mua thẻ quà tặng sau đó sẽ được dùng để mua các mặt hàng có giá trị cao, phổ biến nhất là điện thoại iPhone phiên bản Mỹ, rồi vận chuyển về Trung Quốc hoặc các nước Đông Nam Á để bán lại với giá cao hơn. Kế hoạch này giúp các băng nhóm lách được luật ngân hàng nghiêm ngặt của cả Mỹ và Trung Quốc, biến dòng tiền bẩn thành tiền sạch trong nền kinh tế hợp pháp.

Đáng chú ý, nhiều “chân rết” thực hiện hành vi mua hàng tại cửa hàng là những người nhập cư bất hợp pháp. Họ nợ tiền các đường dây buôn người và bị ép buộc phải đi vào các cửa hàng để chuyển đổi thông tin thẻ tín dụng đánh cắp thành hàng hóa nhằm trả nợ.

Ngụy trang ứng dụng lừa đảo dưới dạng trò chơi hoạt hình

Các vụ án lừa đảo này cực kỳ phức tạp và gây khó khăn lớn cho lực lượng cảnh sát địa phương. Gần đây, Văn phòng Cảnh sát trưởng Quận Knox ở bang Tennessee đã bắt giữ hơn một chục nghi phạm có liên quan đến các tổ chức tội phạm Trung Quốc. Kiểm tra điện thoại bị tịch thu, các điều tra viên phát hiện kẻ gian sử dụng các ứng dụng đặc biệt để lưu trữ thông tin thẻ tín dụng bị đánh cắp, nhưng giao diện lại được ngụy trang khéo léo giống như các trò chơi hoạt hình Anime hay nhân vật Pokemon để qua mặt cảnh sát.

Trên cấp độ liên bang, Cơ quan An ninh Nội địa Mỹ (HSI) đã thành lập chiến dịch “Project Red Hook” nhằm triệt phá các mạng lưới lừa đảo thẻ quà tặng. Từ đầu năm 2024 đến nay, chiến dịch đã dẫn đến ít nhất 239 vụ bắt giữ. Hiện tại, ngành bán lẻ và các cơ quan thực thi pháp luật đang tích cực thúc đẩy Quốc hội Mỹ thông qua Đạo luật Chống Tội phạm Bán lẻ có Tổ chức nhằm tăng cường chia sẻ thông tin, giúp việc giải quyết các vụ án xuyên quốc gia này trở nên hiệu quả hơn.

Vấn đề tội phạm mạng và lừa đảo thẻ quà tặng liên quan đến các nhóm tội phạm gốc Hoa đang thu hút sự chú ý lớn từ các cộng đồng mạng quốc tế. Trên các nền tảng xã hội, nhiều người dùng liên tục chia sẻ lời cảnh báo về các tin nhắn lừa đảo smishing (tin nhắn rác giả mạo dịch vụ công). Các phóng sự điều tra từ CNBC và các đài truyền hình địa phương nhận được hàng nghìn lượt bình luận thể hiện sự lo ngại về lỗ hổng bảo mật của ví điện tử và kêu gọi người dân nâng cao tinh thần cảnh giác, bảo vệ thông tin cá nhân.

Nguồn tham khảo: